Was bringt die Berechnung eines persönlichen Finanzscores für den Kunden?

 

In der Beratung gibt der Kunde oft den Takt bzw. die Richtung des Beratungsgespräches vor. Und das zu Recht. Denn nicht selten besteht ein konkreter Anlass, wie etwa eine Hochzeit, ein Kinderwunsch oder eine berufliche Veränderung, für die der Kunde die richtigen Weichen stellen möchte. Allerdings wird es für den Vermittler damit schwer, seiner eigenen Rolle gerecht zu werden, nämlich die eines ganzheitlichen Beraters in allen Finanzfragen. Er wird vielmehr zum Erfüllungsgehilfen des Primärwunsches. Gerade diese Situation gilt es zu vermeiden; vielmehr muss der Wechsel zu einer ganzheitlichen Beratung geschaffen werden – vor allem im Eigeninteresse des Kunden. Viel zu schnell geraten langfristige Ziele angesichts „spannenderer“ Lebensereignisse aus dem Blickfeld.
Für den Berater ist das oft eine Herausforderung, die aber mit gezielten, offenen Fragen bewältigt werden kann. Die könnten zum Beispiel sein:

  • Wissen Sie eigentlich, wieviel Sie bis zum Renteneintritt verdienen?
  • Wissen Sie, was die drei Werte auf Ihrem Rentenbescheid für Ihre Altersvorsorge bedeuten?
  • Kennen Sie eigentlich Ihren aktuellen Finanzscore?
    Diese allgemeinen Fragen werden den Kunden dazu bringen, sich konkreten Themen zu öffnen und sich mit seiner finanziellen Zukunft zu beschäftigen. Für das größte Interesse sorgt dabei der Finanzscore, weil der Kunde hier selbst seine Finanzsituation einschätzen lernt und objektive Maßnahmen zur Verbesserung seines Score direkt getestet werden können – und sich daraus dann direkt passende Maßnahmen ableiten lassen.
    Mit DEFINO by insinno haben wir den schnellsten Weg zur Berechnung und Abbildung des Finanzscores in einer Analysesoftware gefunden – und das ganze dann auch gleich vom DEFINO Institut für Finanznorm zertifizieren lassen. Das sorgt für Vertrauen bei den Kunden und für Sicherheit bei den Beratern.
    Wie der Ansatz des individuellen Finanzscores wirkt, sollten Sie selbst testen. Für Ihre nächsten Kundengespräche bieten wir Ihnen eine kostenlose Demoversion und eine persönliche Einführung in die Software durch unseren Experten Steven Punt an.

Versuchen Sie es einfach mal und fordern Sie jetzt unsere DEMO an!

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